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基金是怎么算收益的?基金收益计算方式

来源:USP科技 时间:2022-10-24 15:20:16

基金是怎么算收益的?

【1】货币基金:T日收益=T日持仓份额*T日万份收益/10000;每万份收益是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1份额上,然后以1万份为标准进行衡量和比较的1个数据。

【2】净值型基金:今天的日收益=今天市值-昨天市值-申购金额(含手续费)+赎回确认的金额(不含手续费);持仓收益=基金最新市值-持仓成本,持仓成本=买入或转入确认金额-卖出或转出确认金额-现金分红。

基金收益分配原则:

普通开放式基金默认分红方式为现金分红,但对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,一般在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资,并应当每日进行收益分配。

【1】货币基金的默认分红方式是红利再投资,并且无法进行修改;

【2】封闭式基金分红方式也默认为现金红利,目前暂时无法选择;

【3】REITs基金分红方式只有现金分红,详细请您以基金公告为准。

【4】不同基金的分红频率不一致,具体可通过基金详情页面查询分红配送情况,或拨打对应基金公司电话咨询。

基金的收益在交易日每天都会更新,最快当天晚上24点前就会更新,实际盈亏已到账金额为准,再者是除货币基金和短期理财基金外,基金在非交易日不计算收益。

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